Финансовый анализ клиента

1

Данные клиента

заполняет финансовый эксперт на встрече

ФИО клиента

Дата рождения

Основной телефон

Запасной телефон

Город / регион

Электронная почта

Дата встречи

2

Кредиты, карты, микрозаймы, ЖКХ, судебные долги

ставка — из договора; серые значения считаются автоматически и перебиваются вручную

№	Тип долга	Кредитор	Сумма долга	Ставка, %	Платёж / мес	Осталось, мес	Итого к возврату	Статус	Просрочка, мес	Выход в график	Через 12 мес.
ИТОГО			0		0		0			0	0

Что больше всего беспокоит клиента

3

Доходы и семья

официальный доход важен для суда, общий — для расчёта бюджета

Зарплата — официально

Зарплата — фактически

Пенсия / соцвыплаты — офиц.

Пенсия / соцвыплаты — всего

Иные доходы (подработка, аренда)

Несовершеннолетние дети

Иждивенцы (прочие)

ГД / ГБ / учредитель?

Семейное положение

Холост / не был в браке В браке В разводе Вдова / вдовец

Дата регистрации брака / развода

Супруг(а): долги, доходы, имущество — кратко

4

Имущество

недвижимость, доли, участки, транспорт, бизнес, оружие, ценные бумаги

№	Наименование	Стоимость	Залог / ограничение	Приобретено в браке	Возможность сохранения	Комментарий
ИТОГО		0

5

Сделки по продаже / дарению за последние 3 года

управляющий проверяет и может оспорить

№	Наименование сделки	Дата	Стоимость	Новый владелец	Причина / комментарий
ИТОГО			0

6

Параметры расчёта

влияют на прогноз и сравнение сценариев

Прожиточный минимум, взрослый ₽/мес, по региону

Прожиточный минимум, ребёнок ₽/мес, по региону

Ставка рефинансирования % годовых

Срок рефинансирования месяцев

Срок судебной реструктуризации месяцев (по закону от 36 до 60), без процентов и пеней

Минимальный долг для процедуры ₽ — ниже клиента в работу не берём

Стоимость списания долгов ₽ под ключ, всего

Первый платёж ₽ при заключении договора

Рассрочка на остаток месяцев — остаток делится равными частями

«Банкротный доктор» (восстановление КИ) ₽ — очистка кредитной истории

Рассрочка на «Доктора» как писать в отчёте